ЦБ вводит защиту от мошенников при снятии денег в банкоматах — BanksToday

С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, направленные на борьбу с мошенничеством при снятии наличных. Банк России обязал банки оценивать риск фрода при каждой выдаче средств через банкоматы. В случае подозрений кредитные организации будут ограничивать…

Столкнулись с мошенником?
Проверьте данные всего за минуту! Используйте номер телефона / паспорта
телеграм / e-mail / гос. номер авто Проверить

С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила, направленные на борьбу с мошенничеством при снятии наличных. Банк России обязал банки оценивать риск фрода при каждой выдаче средств через банкоматы. В случае подозрений кредитные организации будут ограничивать сумму выдачи и уведомлять клиента.

Как будет работать механизм защиты

Если хотя бы один из установленных Банком России признаков укажет на возможное мошенничество, банк введёт временный лимит: не более 50 000 рублей в сутки через банкомат. Ограничение действует в течение 48 часов. При необходимости клиент сможет снять крупную сумму — но только в отделении банка.

Информация о временной блокировке будет передаваться по каналу, согласованному с клиентом — чаще всего это СМС или push-уведомление.

Новые критерии затрагивают не только поведение при снятии средств, но и более широкий цифровой профиль клиента. Банки будут обращать внимание на:

– Необычное время суток, сумму, местоположение банкомата
– Снятие средств нестандартным способом: например, через QR-код или виртуальную карту
– Изменения активности телефона: всплеск СМС с незнакомых номеров или резкий рост мессенджер-трафика
– Попытки снять деньги в течение 24 часов после получения кредита
– Перевод крупных сумм по СБП между своими счетами в разных банках
– Досрочное снятие вкладов на сумму свыше 200 000 рублей
– Смену номера телефона для входа в интернет-банк
– Подозрительные изменения в устройстве (по данным операторов связи)
– Наличие вредоносных программ на телефоне клиента

Отдельные алгоритмы предусмотрены для операций с токенизированными картами и виртуальными платёжными инструментами.

Вывод редакции:
Банк России усиливает превентивный контроль за операциями, связанными со снятием наличных, с упором на цифровой след клиента. Новые меры могут сократить количество мошеннических операций, особенно тех, что совершаются под психологическим давлением. Однако это также означает, что клиентам придётся внимательнее относиться к действиям, которые система может распознать как нетипичные.

По материалам